El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha anunciado la imposición de multas que ascienden a un total de 1.210 millones de dólares contra Bank of America (BoA), la segunda entidad bancaria más grande del país. Esta sanción económica responde a la violación sistemática de las leyes contra el lavado de dinero y el incumplimiento de las normativas de sanciones establecidas por el gobierno estadounidense.
De acuerdo con la información oficial proporcionada en un comunicado, el banco falló en sus obligaciones fundamentales de mitigar y reportar riesgos que han sido catalogados como prioritarios para la seguridad nacional. Entre las deficiencias más graves señaladas por las autoridades se encuentra la falta de control y reporte sobre redes chinas dedicadas al lavado de dinero, así como la gestión de finanzas ilícitas que operan a lo largo de la frontera suroeste de los Estados Unidos.
La gravedad de estas omisiones ha llevado al secretario del Tesoro, Scott Bessent, a emitir una advertencia sobre el impacto de estas acciones. Bessent señaló que cuando una institución financiera de la magnitud de Bank of America incumple sus responsabilidades en materia de sanciones y lucha contra el lavado de dinero, las consecuencias trascienden las paredes de la entidad. Según el funcionario, este tipo de negligencias exponen a la totalidad del sistema financiero estadounidense a riesgos significativos relacionados con las finanzas ilícitas.
En el marco de este proceso, Bank of America alcanzó un acuerdo con la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN). A través de este convenio, la entidad bancaria admite haber infringido deliberadamente la Ley de Secreto Bancario. La gravedad de la infracción se refleja en la cifra de transacciones sospechosas que no fueron reportadas a las autoridades, las cuales suman aproximadamente 5.000 millones de dólares.
La agencia reguladora fue tajante al analizar la conducta de la institución, afirmando que Bank of America priorizó sus ingresos económicos por encima de sus obligaciones legales. Según el reporte, el banco permitió que actividades sospechosas se acumularan durante periodos prolongados sin realizar las investigaciones correspondientes. Asimismo, se determinó que la entidad no respondió de manera oportuna a las crecientes señales de alerta que emanaban de ciertos clientes.
Como consecuencia de este acuerdo, Bank of America se verá obligada a implementar una serie de medidas correctivas. El banco deberá trabajar junto a un tercero independiente para llevar a cabo una «revisión retrospectiva» de sus transacciones. Además, deberá someterse a una auditoría independiente para evaluar la eficacia de sus programas de monitoreo de actividad sospechosa, sus procesos de debida diligencia del cliente y la gestión de debida diligencia de sus cuentas corresponsales extranjeras.
El desglose del monto total de la sanción incluye una multa civil de 750 millones de dólares impuesta por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC). Esta entidad aclaró que el banco ya estaba sujeto a una orden desde el año 2024 para corregir lo que describieron como un «deficiente programa» contra el lavado de dinero.
Simultáneamente, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) anunció un acuerdo independiente por 11,6 millones de dólares debido a infracciones en los programas de sanciones. Estas violaciones incluyeron transacciones relacionadas con Irán, Rusia, el tráfico de narcóticos y el terrorismo global.
El Departamento del Tesoro destacó que esta sanción representa la tercera multa más cuantiosa impuesta por el organismo. Solo es superada por la multa de 4.000 millones de dólares aplicada a la plataforma de criptomonedas Binance en 2023 y los 3.000 millones de dólares impuestos al TD Bank en 2024, ambas ocurridas durante el mandato del presidente Joe Biden.
El anuncio de la penalización tuvo un impacto inmediato en los mercados financieros. La noticia se divulgó justo antes de que el banco publicara sus resultados trimestrales, un evento muy esperado por Wall Street. Como resultado, la cotización de Bank of America sufrió una caída del 2% en las operaciones posteriores al cierre bursátil de este martes.
